Web Şube
Filtrele
Yatırım Fonları
Rota Portföy fonlarını türlerine ve temalarına göre listeyebilir, fonların getiri ve fiyatları hakkında detaylı bilgi alabilirsiniz.
Tüm Yatırım Fonları
Para Piyasası Fonları
Değişken Fonlar
Fon Sepeti Fonları
Hisse Senedi Fonları
Serbest Döviz Fonları
Serbest Fonlar
Kıymetli Madenler Fonları
Borçlanma Araç Fonları
Katılım Fonları
Sıkça Sorulan
Sorular
Yatırımcılardan katılma belgesi karşılığı toplanan birikimlerle oluşan portföyün, yatırımcılar hesabına, çeşitli para ve sermaye piyasası araçlarında profesyonel yöneticiler tarafından riskin dağıtılması ilkesi ve inançlı mülkiyet esaslarına göre yönetildiği mal varlıklarıdır.
Yatırım fonları; ters repo, devlet tahvili, hazine bonosu, hisse senedi, özel sektör tahvili ve finansman bonosu, yabancı menkul kıymetler, yatırım fonları, değerli madenler, vadeli sözleşmeler ve opsiyonlar gibi varlıklara yatırım yapabilmektedir.
Serbest Fon, nitelikli yatırımcıların yatırım yapabildiği, yönetim stratejisi ve yatırım araçları konusunda herhangi bir kısıtlamaya tabi olmayan fon türüdür. Serbest Fonlar, Türkiye’de ve yurt dışında sadece SPK’nın “nitelikli yatırımcı” tanımına uygun kişi ve kurumlara satılabilmektedir. Diğer yatırım fonlarından farklı olarak piyasaların her iki yönde de sunacağı fırsatlardan istifade etme (long/short) esnekliğine sahiptir. Tezgahüstü türev işlemler yapabilir, risk yönetimi açısından belli kısıtlamalara tabiidir. Katılma payları sadece nitelikli yatırımcılar tarafından alınabilir.
Rota Portföy Yönetimi sadece müşteriyle yapılan portföy yönetimi sözleşmesinde yazılı olan şart ve koşullarda portföyü yönetmekle yükümlüdür.
Türkiye’de çalıştığınız banka veya aracı kuruma gerekli bilgi ve belgeleri sağlayarak müracaat edip nitelikli yatırımcı tanımınızı yaptırabilirsiniz.
Fon Sepeti Fonları
Bir yatırım fonu aldığınızda genellikle hisse senedi, altın veya tahvil alırsınız. Ancak Fon Sepeti Fonu (FSF) aldığınızda, aslında "fonların fonunu" almış olursunuz. Yani bu fonun portföyü hisse senetlerinden değil, piyasadaki diğer başarılı yatırım fonlarından oluşur.
Yatırımın altın kuralı "tüm yumurtaları aynı sepete koymamaktır." Fon sepeti fonları bu kuralı bir adım öteye taşır. Portföy yöneticisi; yerli hisse senedi fonu, yabancı teknoloji fonu, altın fonu ve borçlanma araçları fonu gibi farklı kategorilerden en iyi performans gösterenleri seçer ve sizin için dev bir karma oluşturur.
2. Neden Fon Sepeti Fonu Tercih Edilmeli?
Uzman Seçimi: Binlerce fon arasından hangisinin daha iyi yönetildiğini, hangisinin yönetim ücretinin makul olduğunu sizin yerinize profesyoneller analiz eder.
Küresel Erişim: Bazı fon sepetleri sadece yabancı borsalardaki (Nasdaq, S&P 500 gibi) borsa yatırım fonlarına (ETF) odaklanır. Bu sayede dünya devlerine tek bir işlemle ortak olursunuz.
Dengeleme Gücü: Bir sektör düşerken diğeri yükseliyorsa, fon yöneticisi sepet içindeki ağırlıkları değiştirerek riskinizi dengeler.
3. Kimler İçin İdeal?
"Hangi fonu alacağımı seçemiyorum, kararı uzmanlar versin" diyenler.
Portföyünde hem yerli hem yabancı varlıkların dengeli bir karışımını isteyenler.
Uzun vadeli ve geniş kapsamlı bir birikim stratejisi olanlar.
4. Bilinmesi Gereken Kritik Farklar
Vergilendirme: Fon sepeti fonlarında genellikle kazanç üzerinden %17,50 stopaj (vergi) uygulanır. (Hisse senedi yoğun fonlardaki vergi avantajı burada her zaman geçerli olmayabilir).
Çift Katmanlı Yönetim: Hem aldığınız fon sepetinin hem de sepetin içindeki alt fonların yönetim ücretleri olabilir. Bu nedenle fonun toplam gider oranına göz atmak faydalıdır.
Özetle; Fon sepeti fonları, "Ben sadece tek bir tuşa basayım, gerisini profesyoneller halletsin" diyen modern yatırımcılar için en konforlu duraktır.
