Web Şube
Filtrele
Yatırım Fonları
Rota Portföy fonlarını türlerine ve temalarına göre listeyebilir, fonların getiri ve fiyatları hakkında detaylı bilgi alabilirsiniz.
Tüm Yatırım Fonları
Para Piyasası Fonları
Değişken Fonlar
Fon Sepeti Fonları
Hisse Senedi Fonları
Serbest Döviz Fonları
Serbest Fonlar
Kıymetli Madenler Fonları
Borçlanma Araç Fonları
Katılım Fonları
Sıkça Sorulan
Sorular
Yatırımcılardan katılma belgesi karşılığı toplanan birikimlerle oluşan portföyün, yatırımcılar hesabına, çeşitli para ve sermaye piyasası araçlarında profesyonel yöneticiler tarafından riskin dağıtılması ilkesi ve inançlı mülkiyet esaslarına göre yönetildiği mal varlıklarıdır.
Yatırım fonları; ters repo, devlet tahvili, hazine bonosu, hisse senedi, özel sektör tahvili ve finansman bonosu, yabancı menkul kıymetler, yatırım fonları, değerli madenler, vadeli sözleşmeler ve opsiyonlar gibi varlıklara yatırım yapabilmektedir.
Serbest Fon, nitelikli yatırımcıların yatırım yapabildiği, yönetim stratejisi ve yatırım araçları konusunda herhangi bir kısıtlamaya tabi olmayan fon türüdür. Serbest Fonlar, Türkiye’de ve yurt dışında sadece SPK’nın “nitelikli yatırımcı” tanımına uygun kişi ve kurumlara satılabilmektedir. Diğer yatırım fonlarından farklı olarak piyasaların her iki yönde de sunacağı fırsatlardan istifade etme (long/short) esnekliğine sahiptir. Tezgahüstü türev işlemler yapabilir, risk yönetimi açısından belli kısıtlamalara tabiidir. Katılma payları sadece nitelikli yatırımcılar tarafından alınabilir.
Rota Portföy Yönetimi sadece müşteriyle yapılan portföy yönetimi sözleşmesinde yazılı olan şart ve koşullarda portföyü yönetmekle yükümlüdür.
Türkiye’de çalıştığınız banka veya aracı kuruma gerekli bilgi ve belgeleri sağlayarak müracaat edip nitelikli yatırımcı tanımınızı yaptırabilirsiniz.
Borçlanma Araç Fonları
Bir şirkete veya devlete ortak olmak yerine (hisse senedi gibi), onlara belirli bir süre için borç verdiğinizi ve karşılığında faiz geliri elde ettiğinizi hayal edin. Borçlanma Araçları Fonları, portföyünün en az %80’ini kamu veya özel sektörün ihraç ettiği borçlanma senetlerinde (tahvil, bono, eurobond) tutan fonlardır.
Bu fonu aldığınızda aslında devlete veya büyük holdinglere borç vermiş olursunuz. Vade sonunda alacağınız faiz veya getiri oranı genellikle önceden bellidir. Bu da hisse senedi gibi varlıklara göre çok daha öngörülebilir ve düşük riskli bir büyüme sağlar.
2. Bu Fonların İçinde Neler Var?
Devlet Tahvili ve Hazine Bonosu: Devletin finansman ihtiyacını karşılamak için çıkardığı kağıtlar. En güvenli liman kabul edilir.
Özel Sektör Tahvilleri (ÖST): Büyük bankaların veya sanayi devlerinin çıkardığı borçlanma araçları. Genellikle devlet tahvilinden biraz daha yüksek getiri sunarlar.
Eurobondlar: Devletin veya şirketlerin dışarıdan borçlanmak için döviz cinsinden çıkardığı tahvillerdir.
3. Neden Borçlanma Araçları Fonu Seçilmeli?
Düşük Volatilite: Hisse senetleri gibi sert düşüşler yaşama ihtimali düşüktür. Paranız daha sakin ve istikrarlı bir eğriyle büyür.
Düzenli Nakit Akışı: Tahvillerin kupon ödemeleri (faizleri) fonun değerine eklenir. Bu da size sürekli bir getiri akışı sağlar.
Profesyonel Seçim: Hangi şirketin borcunu ödeme kapasitesinin daha yüksek olduğunu veya hangi tahvilin daha iyi faiz sunduğunu sizin yerinize uzmanlar analiz eder.
4. Kimler İçin İdeal?
"Ana paramı riske atmak istemiyorum, az ama öz kazancım olsun" diyenler.
Emeklilik planı yapan veya kısa-orta vadeli nakit ihtiyacı olanlar.
Piyasalardaki belirsizlikten kaçıp sabit getirili araçların huzuruna sığınmak isteyenler.
5. Kritik Detay: Faiz İlişkisi
Bu fonlarda bilmeniz gereken en önemli kural şudur: Piyasa faizleri yükselirse, eldeki eski (düşük faizli) tahvillerin değeri düşebilir. Ancak profesyonel fon yöneticileri bu riski, vadeleri ayarlayarak (durasyon yönetimi) minimize etmeye çalışırlar.
Özetle; Borçlanma araçları fonları, maceradan uzak, sağlam adımlarla ilerlemek isteyen yatırımcıların portföyündeki "sigorta" gibidir. Mevduata modern ve esnek bir alternatif arayanlar için ilk tercihtir.
