Web Şube
Filtrele
Yatırım Fonları
Rota Portföy fonlarını türlerine ve temalarına göre listeyebilir, fonların getiri ve fiyatları hakkında detaylı bilgi alabilirsiniz.
Tüm Yatırım Fonları
Para Piyasası Fonları
Değişken Fonlar
Fon Sepeti Fonları
Hisse Senedi Fonları
Serbest Döviz Fonları
Serbest Fonlar
Kıymetli Madenler Fonları
Borçlanma Araç Fonları
Katılım Fonları
Sıkça Sorulan
Sorular
Yatırımcılardan katılma belgesi karşılığı toplanan birikimlerle oluşan portföyün, yatırımcılar hesabına, çeşitli para ve sermaye piyasası araçlarında profesyonel yöneticiler tarafından riskin dağıtılması ilkesi ve inançlı mülkiyet esaslarına göre yönetildiği mal varlıklarıdır.
Yatırım fonları; ters repo, devlet tahvili, hazine bonosu, hisse senedi, özel sektör tahvili ve finansman bonosu, yabancı menkul kıymetler, yatırım fonları, değerli madenler, vadeli sözleşmeler ve opsiyonlar gibi varlıklara yatırım yapabilmektedir.
Serbest Fon, nitelikli yatırımcıların yatırım yapabildiği, yönetim stratejisi ve yatırım araçları konusunda herhangi bir kısıtlamaya tabi olmayan fon türüdür. Serbest Fonlar, Türkiye’de ve yurt dışında sadece SPK’nın “nitelikli yatırımcı” tanımına uygun kişi ve kurumlara satılabilmektedir. Diğer yatırım fonlarından farklı olarak piyasaların her iki yönde de sunacağı fırsatlardan istifade etme (long/short) esnekliğine sahiptir. Tezgahüstü türev işlemler yapabilir, risk yönetimi açısından belli kısıtlamalara tabiidir. Katılma payları sadece nitelikli yatırımcılar tarafından alınabilir.
Rota Portföy Yönetimi sadece müşteriyle yapılan portföy yönetimi sözleşmesinde yazılı olan şart ve koşullarda portföyü yönetmekle yükümlüdür.
Türkiye’de çalıştığınız banka veya aracı kuruma gerekli bilgi ve belgeleri sağlayarak müracaat edip nitelikli yatırımcı tanımınızı yaptırabilirsiniz.
Değişken Fonlar
Finansal piyasalar bazen fırtınalı, bazen de süt limandır. Bir dönem hisse senetleri kazandırırken, başka bir dönem döviz veya altın parlar. Değişken Fonlar, bu değişimlere ayak uydurabilen, yatırım stratejisi önceden katı kurallarla sınırlanmamış fon türleridir.
Diğer fon türlerinde (örneğin bir "Hisse Senedi Fonu"nda) portföyün en az %80’inin sürekli hisse senedinde durması zorunludur. Değişken fonlarda ise böyle bir kısıtlama yoktur. Fon yöneticisi, piyasanın kötüye gideceğini öngördüğünde hisse payını %10’a düşürüp kalan %90’ı mevduat veya altına kaydırabilir.
2. Neden Değişken Fon Seçilmeli?
Aktif Yönetim: Fon yöneticisi sizin yerinize piyasayı izler ve "şimdi ne almalıyım?" sorusuna profesyonel bir cevap vererek portföyü günceller.
Çeşitlendirme: Tek bir fon alarak aslında bir sepet dolusu farklı varlığa (hisse, tahvil, emtia, döviz) sahip olursunuz.
Risk Yönetimi: Piyasa koşulları sertleştiğinde, fon yöneticisi daha savunmacı (defansif) varlıklara geçerek kaybı sınırlamaya çalışabilir.
3. Her Değişken Fon Aynı mıdır?
Hayır. Değişken fonlar kendi içinde ikiye ayrılır:
Düşük Riskli (Muhafazakar): Daha çok sabit getirili araçlara odaklanır, az ama istikrarlı kazanç hedefler.
Yüksek Riskli (Agresif): Fırsat gördüğü an yüksek riskli varlıklara (hisse, türev araçlar) yoğunlaşarak yüksek getiri kovalar.
4. Bilmeniz Gereken Detaylar
Değişken fonlarda genellikle elde edilen kazanç üzerinden %17,50 stopaj (vergi) uygulanır. Ayrıca bu fonlar genellikle "aktif yönetim" gerektirdiği için yönetim ücretleri sabit getirili fonlara göre bir miktar daha yüksek olabilir.
