Web Şube
Filtrele
Yatırım Fonları
Rota Portföy fonlarını türlerine ve temalarına göre listeyebilir, fonların getiri ve fiyatları hakkında detaylı bilgi alabilirsiniz.
Tüm Yatırım Fonları
Para Piyasası Fonları
Değişken Fonlar
Fon Sepeti Fonları
Hisse Senedi Fonları
Serbest Döviz Fonları
Serbest Fonlar
Kıymetli Madenler Fonları
Borçlanma Araç Fonları
Katılım Fonları
Sıkça Sorulan
Sorular
Yatırımcılardan katılma belgesi karşılığı toplanan birikimlerle oluşan portföyün, yatırımcılar hesabına, çeşitli para ve sermaye piyasası araçlarında profesyonel yöneticiler tarafından riskin dağıtılması ilkesi ve inançlı mülkiyet esaslarına göre yönetildiği mal varlıklarıdır.
Yatırım fonları; ters repo, devlet tahvili, hazine bonosu, hisse senedi, özel sektör tahvili ve finansman bonosu, yabancı menkul kıymetler, yatırım fonları, değerli madenler, vadeli sözleşmeler ve opsiyonlar gibi varlıklara yatırım yapabilmektedir.
Serbest Fon, nitelikli yatırımcıların yatırım yapabildiği, yönetim stratejisi ve yatırım araçları konusunda herhangi bir kısıtlamaya tabi olmayan fon türüdür. Serbest Fonlar, Türkiye’de ve yurt dışında sadece SPK’nın “nitelikli yatırımcı” tanımına uygun kişi ve kurumlara satılabilmektedir. Diğer yatırım fonlarından farklı olarak piyasaların her iki yönde de sunacağı fırsatlardan istifade etme (long/short) esnekliğine sahiptir. Tezgahüstü türev işlemler yapabilir, risk yönetimi açısından belli kısıtlamalara tabiidir. Katılma payları sadece nitelikli yatırımcılar tarafından alınabilir.
Rota Portföy Yönetimi sadece müşteriyle yapılan portföy yönetimi sözleşmesinde yazılı olan şart ve koşullarda portföyü yönetmekle yükümlüdür.
Türkiye’de çalıştığınız banka veya aracı kuruma gerekli bilgi ve belgeleri sağlayarak müracaat edip nitelikli yatırımcı tanımınızı yaptırabilirsiniz.
Katılım Fonları
Yatırım yaparken sadece "ne kadar kazanacağım?" değil, aynı zamanda "bu kazanç nereden geliyor?" sorusunu soranlar için Katılım Fonları en doğru adrestir. Bu fonlar, Danışma Kurulları tarafından onaylanan, faiz içermeyen ve dinen uygun görülen varlıklara yatırım yapar.
Bu fonların en belirgin özelliği, portföyüne asla dahil etmediği sektörler ve araçlardır:
Faiz Geliri: Mevduat faizi, repo veya faizli tahviller bu fonlara giremez.
Sakıncalı Sektörler: Alkollü içecek, tütün mamulleri, şans oyunları, domuz eti üretimi veya geleneksel bankacılık/sigortacılık gibi alanlarda faaliyet gösteren şirketlerin hisseleri portföye alınmaz.
2. Peki, Para Nerede Değerlenir?
Katılım fonları, "paylaşım ve reel ekonomi" esaslı şu araçlara odaklanır:
Kira Sertifikaları (Sukuk): Faizli tahvillerin faizsiz alternatifidir. Bir varlığın sahipliğine veya kullanım hakkına dayalı getiri sunar.
Katılım Hisse Senetleri: Sadece "Katılım Endeksi" kriterlerine uygun, borçluluk oranı düşük ve faaliyet alanı uygun şirketlerin hisseleri seçilir.
Altın ve Kıymetli Madenler: Faizsiz finansın en temel ve doğal yatırım araçlarıdır.
Katılma Hesapları: Katılım bankalarındaki kâr-zarar ortaklığına dayalı hesaplar.
3. Neden Katılım Fonu Tercih Edilmeli?
Hassasiyetlere Saygı: Birikimlerinizin inançlarınızla çelişmediğinden emin olursunuz.
Profesyonel Denetim: Fonun içindeki her varlık, fıkıh uzmanlarından oluşan "Danışma Kurulları" tarafından düzenli olarak denetlenir.
Reel Ekonomiye Destek: Paranız faiz lobisine değil; üretime, ticarete ve somut varlıklara yönlendirilir.
4. Kimler İçin İdeal?
"Faiz hassasiyetim var ama paramın değerini de korumak istiyorum" diyenler.
Borsada yatırım yapmak isteyip, sadece etik kriterlere uygun şirketlere ortak olmayı hedefleyenler.
Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) içinde faizsiz opsiyon arayanlar.
5. Getiri Potansiyeli ve Vergi
Sanılanın aksine katılım fonları, faizli fonlarla benzer veya bazen daha yüksek performans sergileyebilir. Özellikle teknoloji veya ihracat odaklı katılım hisseleri barındıran fonlar yüksek büyüme potansiyeline sahiptir. Vergilendirme ise genellikle diğer fon türleriyle aynıdır (elde edilen kazanç üzerinden fon türüne göre %0 veya %17,50 stopaj).
Özetle; Katılım fonları, finansal kazanç ile manevi huzuru aynı paydada buluşturan "değer odaklı" bir yatırım modelidir.
